Đường dây gian lận tiền điện tử: 21 người Việt bị bắt vì lừa đảo 7.600 triệu yên tại Toyonaka

Ngày 25/9/2025 – Cảnh sát Osaka đã triệt phá đường dây gian lận quy mô lớn với tổng cộng 21 người Việt Nam bị bắt giữ vì sử dụng thẻ tín dụng giả để nạp điểm trái phép vào ứng dụng tiền điện tử địa phương “Machikane Point” của thành phố Toyonaka.

Vụ án gây thiệt hại khổng lồ

Theo công bố của cảnh sát Osaka, tổng thiệt hại ước tính lên tới ít nhất 7.600 triệu yên (khoảng 130 tỷ đồng), trong đó 2.100 triệu yên (hơn 35 tỷ đồng) đã bị sử dụng thực tế để mua các sản phẩm điện tử cao cấp.

Diễn biến bắt giúp

Vụ án được chia làm hai đợt bắt giữ:

Đợt 1 (tháng 11/2024): Bắt giữ 7 người đầu tiên

Trưởng nhóm: Trần Mạnh Nam (Tran Minh Nam), 32 tuổi, vô nghề nghiệp, sống tại thành phố Yao, Osaka
6 đồng phạm người Việt Nam

Đợt 2 (tháng 9/2025): Triệt phá thêm 14 người còn lại

Trưởng nhóm: Hồ Kim Tân (Ho Kim Tan), 23 tuổi, vô nghề nghiệp, sống tại thành phố Yao
13 đồng phạm người Việt Nam

Thủ đoạn gian lận tinh vi

1. Khai thác lỗ hổng hệ thống khuyến mại

Nhóm tội phạm đã lợi dụng chính sách ưu đãi của thành phố Toyonaka:

Khi nạp tiền vào “Machikane Point”, người dùng được thành phố thưởng thêm 5% số tiền nạp
Ví dụ: Nạp 50.000 yên → nhận thêm 2.500 yên từ ngân sách thành phố
Giới hạn nạp tiền tối đa: 50.000 yên/lần

2. Sử dụng thông tin thẻ tín dụng đánh cắp

Sử dụng thông tin thẻ tín dụng thu thập được qua lừa đảo phishing và các hình thức gian lận khác
Tạo nhiều tài khoản ảo với thông tin người dùng giả mạo
Nạp tiền liên tục vào hệ thống “Machikane Point”

3. Mua hàng và tiêu thụ

Sử dụng điểm đã nạp để mua các sản phẩm giá trị cao tại cửa hàng điện máy
Sản phẩm chủ yếu: Máy chơi game (PlayStation, Nintendo Switch), thiết bị điện tử
Tổng giá trị hàng hóa mua trái phép: hơn 4.000 triệu yên (khoảng 68 tỷ đồng)
Sau đó bán lại để kiếm lợi nhuận

Quá trình phát hiện và điều tra

Tháng 11/2024: Phát hiện dấu hiệu bất thường

Một chủ thẻ tín dụng phát hiện giao dịch lạ và báo cáo:

“Tôi thấy có giao dịch nạp Machikane Point mà tôi không hề thực hiện”
Thành phố Toyonaka ngay lập tức điều tra và phát hiện 7.400 triệu yên nạp trái phép từ tháng 11/2024

Tháng 7-8/2025: Bắt giữ hiện hành

Cảnh sát tăng cường giám sát tại các cửa hàng điện máy trong khu vực và phát hiện:

Nhóm người có hành vi khả nghi
Sử dụng nhiều tài khoản “Machikane Point” khác nhau
Mua số lượng lớn máy chơi game cùng lúc

Qua thẩm vấn, cảnh sát thu giữ:

Khoảng 220 vật chứng, bao gồm máy chơi game và điện thoại thông minh
Nhiều thẻ tín dụng giả và thông tin đánh cắp

Tháng 9/2025: Triệt phá hoàn toàn

Sau khi điều tra sâu về mối liên hệ giữa 7 người đầu tiên, cảnh sát xác định được thêm 14 người liên quan và tiến hành bắt giữ đồng loạt.

Về hệ thống “Machikane Point”

“Machikane Point” là tiền điện tử địa phương do thành phố Toyonaka phát hành từ năm 2022 nhằm:

Khuyến khích tiêu dùng nội địa
Giảm gánh nặng cho người dân trong thời kỳ lạm phát
Thúc đẩy thanh toán không tiền mặt

Cách thức hoạt động:

Tải ứng dụng “Machikane Point” trên smartphone
Đăng ký thông tin cá nhân (họ tên, địa chỉ)
Nạp tiền bằng thẻ tín dụng hoặc nhận điểm từ sự kiện
Sử dụng tại hơn 1.600 cửa hàng trong thành phố Toyonaka
1 điểm = 1 yên

Chính sách ưu đãi (đã tạm dừng):

Thành phố thưởng thêm 5% số tiền nạp từ ngân sách công
Mục đích: Khuyến khích người dân sử dụng tiền điện tử

Hậu quả và xử lý

Tác động đến thành phố Toyonaka

Sau vụ việc, thành phố Toyonaka đã:

Tạm dừng chương trình nạp tiền và thưởng điểm
Tăng cường kiểm tra bảo mật hệ thống
Làm việc với cảnh sát để thu hồi thiệt hại

Người phát ngôn thành phố cho biết:

“Chúng tôi rất tiếc về sự cố này và đang làm việc để cải thiện hệ thống xác thực”
“Chương trình khuyến mãi điểm thưởng đã dừng do vượt quá ngân sách”

Đối với các nghi phạm

Tội danh: Vi phạm Luật Gian lận Máy tính Điện tử và Che giấu Thu nhập Phạm tội

Hình phạt dự kiến:

Án tù từ vài năm đến hơn 10 năm tùy mức độ tham gia
Bồi thường thiệt hại cho nạn nhân và thành phố
Trục xuất khỏi Nhật Bản sau khi mãn hạn tù

Thái độ của nghi phạm: Cảnh sát không công bố thái độ khai báo của các nghi phạm, nhưng đang điều tra:

Vai trò cụ thể của từng người trong đường dây
Người cầm đầu tổ chức
Nguồn gốc thông tin thẻ tín dụng giả

Phân tích và cảnh báo

Xu hướng tội phạm công nghệ cao

Vụ án này phản ánh xu hướng đáng lo ngại:

Tội phạm người nước ngoài ngày càng tinh vi và có tổ chức
Khai thác lỗ hổng của các hệ thống thanh toán điện tử mới
Hoạt động theo nhóm chuyên nghiệp với sự phân công rõ ràng

Theo Sách trắng An ninh 2025 của Cảnh sát Nhật Bản:

Người Việt Nam chiếm 24,8% tổng số tội phạm người nước ngoài tại Nhật
Tỷ lệ tham gia tội phạm trộm cắp, đột nhập: 78,8% là người Việt
Tỷ lệ ăn cắp vặt: 47,3% là người Việt

Nguyên nhân sâu xa

1. Áp lực kinh tế:

Nhiều người Việt sang Nhật làm việc với kỳ vọng cao về thu nhập
Thực tế: Lương thấp, điều kiện làm việc khắc nghiệt
Nợ nần từ phí môi giới (thường 100-200 triệu đồng)

2. Thiếu nhận thức pháp luật:

Không hiểu rõ hệ thống pháp luật Nhật Bản
Bị dụ dỗ bởi lời hứa “kiếm tiền nhanh, dễ dàng”

3. Mạng lưới tội phạm có tổ chức:

Các nhóm người Việt có tổ chức tại Nhật tuyển mộ thành viên qua SNS
Phân công vai trò cụ thể: Người cung cấp thông tin, người thực hiện, người tiêu thụ

Lời khuyên cho cộng đồng người Việt

TUYỆT ĐỐI KHÔNG:

❌ Tham gia các nhóm “kiếm tiền nhanh” trên mạng xã hội ❌ Cho mượn thẻ ngân hàng, thẻ ATM, tài khoản cá nhân ❌ Nhận tiền hoặc hàng hóa từ người lạ để chuyển đi nơi khác ❌ Tham gia bất kỳ hoạt động nào mà bạn không hiểu rõ tính hợp pháp

CẦN LÀM:

✅ Kiểm tra kỹ tính hợp pháp của công việc trước khi tham gia ✅ Tìm hiểu luật pháp Nhật Bản về lĩnh vực mình làm việc ✅ Tham khảo ý kiến từ các tổ chức hỗ trợ người Việt tại Nhật ✅ Báo ngay cho cảnh sát nếu bị dụ dỗ tham gia hoạt động đáng ngờ